Когда блокировка счета законна

Когда блокировка счета банком законна

Мы выяснили мнение банков и юристов по поводу того, может ли банк оценивать соотношение оборотов по счету и налоговых платежей. Достаточно ли этого, банком был заблокирован счет? Блокировка счета банками четко регулируется законами. И приостановление операций по счетам не может быть без конкретного обоснования. Как компании защититься от нападок банков и инспекторов?

Приостановление операций по счетам: суть банковских претензий

Банки оценивают операции по счету и сравнивают, сколько у организации уплачено налогов и сколько денежных средств приходит ей на счет. Такие рекомендации даны банкирам в письме ЦБ РФ от 31.12.2014 № 236-Т. Если банк решит, что налоговые платежи маленькие, то вполне может передать налоговикам информацию о признаках однодневки. Если компания платила налоги со счетов, открытых в других банках, лучше предоставить выписки. Соответственно, если компанию заподозрят в связи с однодневками, блокировка счета очень вероятна. И если заблокирован счет, компании придется доказывать, что она не однодневка.

У банков есть полномочия отслеживать подозрительные сделки. Но права требовать у компании платить больше налогов — нет. Также банк не может проверять правильность начисления налогов. Центробанк рекомендует кредитным организациями сообщать о таких компаниях. Если организация не даст пояснения, ее ждет приостановление операций по счетам.

На чем основывается блокировка счета банком

Блокировка счета законна, если компания не отвечает на запрос банка о предоставлении документов. Это прямо следует из пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Банк сообщит в Росфинмониторинг и налоговикам. Лучше не рисковать и предоставить банку декларации. Они покажут, что налоги у компании небольшие. Но сам факт уплаты незначительных налогов — это не нарушение закона. Оценивать правильность исчисления налогов должны инспекторы, а не банкиры.

У банков действительно есть параметры определения подозрительных сделок. И незначительные налоговые платежи — в их числе. Как следствие — вероятность того, что у компании будет заблокирован счет. Но важно помнить, что приостановление операций по счетам может быть, только если в течение года два и более раз не были проведены платежи из-за подозрения, что компания-однодневка. Таковы правила пункта 5.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ.

Что объяснить банку, чтобы не был заблокирован счет

Кредитные организации имеют право оценивать подозрительность сделок, определять, не однодневка ли компания. Письмо № 236-Т обязывают банкиров таким заниматься. Но сам ЦБ признает, что нет единого показателя, какой объем платежей по налогам считать маленьким. И, проводя приостановление операций по счетам, обязательно надо принимать во внимание особенности деятельности компании (письмо от 02.03.2015 № 12-1-5/390).

Компании надо письменно объяснить банку, почему есть убытки, к примеру. Возможно, они возникли из-за кризиса.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Льготные путевки в лагерь для детей разместят на портале госуслуг Москвы

Льготные путевки в лагерь для детей разместят на портале госуслуг Москвы Официальный сайт государственных услуг ...

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно 29 октября 1994 года в г. Санкт-Петербурге на ...

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно 29 октября 1994 года в г. Санкт-Петербурге на ...

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно

Всем детям до трех лет лекарства бесплатно 29 октября 1994 года в г. Санкт-Петербурге на ...

Что говорит закон о детских садах 2018 : предоставление мест, компенсации и другие вопросы

Что говорит закон о детских садах 2018 : предоставление мест, компенсации и другие вопросы Что ...

Компенсация родительской платы за детский сад: кому положена и как получить

Компенсация родительской платы за детский сад: кому положена и как получить Законодательством сегодня предусмотрен ряд ...

Компенсация родительской платы за детский сад: кому положена и как получить

Компенсация родительской платы за детский сад: кому положена и как получить Законодательством сегодня предусмотрен ряд ...

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены Учитывая ...

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены Учитывая ...

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены

Льготы в детский сад в 2018 году: при поступлении и по оплате, кому положены Учитывая ...

Штрафы за перевозку детей без автокресла или за что штрафуют родителей на дороге

Штрафы за перевозку детей без автокресла или за что штрафуют родителей на дороге В последнее ...

Штрафы за перевозку детей без автокресла или за что штрафуют родителей на дороге

Штрафы за перевозку детей без автокресла или за что штрафуют родителей на дороге В последнее ...

Соглашение об уплате алиментов: образец, заверяем нотариусом и порядок индексации

Соглашение об уплате алиментов: образец, заверяем нотариусом и порядок индексации Родители, которые после расторжения брака ...

День матери 2018 : поздравляем с праздником всех мам!

День матери 2018 : поздравляем с праздником всех мам! 26 ноября в России отмечается День ...

День матери 2018 : поздравляем с праздником всех мам!

День матери 2018 : поздравляем с праздником всех мам! 26 ноября в России отмечается День ...

Государственная поддержка семей: российский и мировой опыт

Государственная поддержка семей: российский и мировой опыт Не успели чиновники отчитаться об итогах реализации пятилетней ...

Алименты от детей на содержание родителей в 2018 году

Алименты от детей на содержание родителей в 2018 году Нередко случается, что дети вырастают и ...

Алименты от детей на содержание родителей в 2018 году

Алименты от детей на содержание родителей в 2018 году Нередко случается, что дети вырастают и ...

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге Согласно российскому законодательству, при расторжении ...

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге Согласно российскому законодательству, при расторжении ...

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге

Алименты на содержание жены: порядок взыскания и размер выплаты супруге Согласно российскому законодательству, при расторжении ...

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания При невозможности объективного расчёта денежной суммы ...

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания При невозможности объективного расчёта денежной суммы ...

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания

Алименты в твердой денежной сумме: размер и порядок взыскания При невозможности объективного расчёта денежной суммы ...